「壹配资」新基金和老基金哪个好?面对已亏损的基金,我

  金融界网3月16日消息,全国投资者保护宣传季,金融界联合多家优秀基金公司推出《公募基金投资经典15问》。基金定投一定赚钱吗?除了收益率、波动率、回撤外,哪些通用评价指标还值得我们关注?另外,面对春

「壹配资」新基金和老基金哪个好?面对已亏损的基金,我

3月16日,金融边界网报道,在全国投资者保护宣传季,金融边界与多家优秀基金公司联合推出《公募基金投资经典15问》。基金决定投票时会赚钱吗?除了收益率、波动率、回撤,还有哪些总体评价指标值得我们关注?另外,面对春节以来市场的快速调整和账户收入的缩水,我们应该如何应对?关于投资者关心的这一系列问题,看看摩根基金在《公募基金投资经典15问》系列中给出的精彩的15个答案。

参加问答嘉宾:上投摩根首席市场策略师蒋显伟

金融世界问:基金决定投票时一定会赚钱吗

上投摩根蒋显伟:这个问题的答案是否定的,因为这涉及到投资的时长和方式,以及赎回的时间。但一般来说,定投盈利的概率要高于一次性投资,因为定投是累计份额和平均成本双轨进展的结果,而一次性投资只能依靠净值的增加。定投最基本的原则在于平均成本,投资在约定的时间以固定的金额进入市场。但如果投资时间过短,比如定投三五次赎回,定投平均成本的效果可能发挥不出来,有亏损的可能。所以建议定投时间在一年以上,更能体现定投的优势。此外,盈利能力与投资方式有关。很多投资者往往在大盘上涨时进行定投,一旦大盘下跌就停止扣款,这恰恰违背了定投的基本原则。如果不在大盘低的时候多积累一些低成本的股票,定投的效果会大打折扣。因此,最好不要因为市场下跌而停止扣款,而要不顾市场涨跌,而继续扣款,争取更好的投资效果。最后,救赎的时间也很重要。如果市场净值低于平均成本,也会造成损失;不过遇到这种情况也没必要慌张。如果你耐心地投资一段时间,并试图降低平均成本,你在未来仍有很大的机会获得正回报。

金融:什么是固定投资?选择有什么好处?

投资摩根蒋显伟:定投是指在固定期限内投资固定金额的长期投资,使小额的积累增加,投资成本被摊薄。定投可以在一定程度上平抑市场波动的影响,从而在后续市场复苏时争取更好的回报。“时间换空间”是描述固定投资的恰当方式。增加投资组合资产类别,以应对不可预测的市场。单个资产类别一旦面临风险,必然遭受重大损失。依靠“组合的力量”可以避免在单一资产类别上下注过多,从而避免一荣俱荣一损俱损的局面。增加组合资产的类别,不仅是为了控制风险,寻求整体回报,也是为了考虑市场上更多的机会。

金融问:除了收益率、波动率和回撤,还有哪些总体评价指标值得我们关注?

上投摩根蒋显伟:基金的产品种类很多,就活跃的基金而言,关注超额回报的情况通常更多。意味着基金业绩超过其业绩基准(一般是投资市场对应的指数,如沪深300、沪深500、沪深指数,等。个别基金可能根据其投资策略采用不同的业绩基准。长期超额收益的基金,代表着它具有更好的主动管理能力;另外,在基金比较方面,可以采用夏普比率和信息比率。夏普比率是衡量承担单位总风险的资产超额回报的指标。投资者普遍希望基金投资的超额回报越高越好,风险越小越好。因此,在比较基金,时,我们可以参考整合了风险和回报的夏普比率,以及夏普比率。这意味着在基金,投资的总风险的单位风险回报越高,基金;夏普的比率的相对表现越好或更小,这意味着基金的相对表现更差。信息比率也是一个综合了风险和收益的评价指标,但它衡量的风险只考虑了主动风险,而没有考虑市场的系统风险。它能更好地反映基金管理者的主动管理能力,比率,信息越高,主动管理能力越好,反之则越差。

金融问道:已经输钱的基金,应该赎回止损吗

摩根姜显伟:亏损的基金,是否需要赎回止损,主要关键在于亏损的程度。请记住,损失越大,回报所需的增加就越大。亏损5%,需要增长5.26%,亏损10%,增长11.11%,亏损30%,增长42.86%。如果损失达到50%,需要翻倍才能挽回。也就是说回撤越大,越难回本。如果亏损幅度小于10%,继续持有等待回报的概率远远大于亏损超过30%的概率。此外,投资者还应考察其持有的基金的投资策略和方向是否有未来的增长,以及基金经理人的管理能力和过往业绩,进行综合评价。

金融问:为什么我一买下基金就倒下,一赎回它就崛起?

投资摩根蒋显伟:很多投资者的赎回行为都是受市场情绪影响的。我们观察了过去沪深300指数点和国内基金的净买入/净赎回数据,发现指数越到高点,净买入金额越高,比如2015年上半年,指数越跌,净赎回金额越多,比如2015年下半年。投资者普遍存在高追低杀的现象:当市场处于盘整,底部时,大多数投资者不敢也不愿意投资,而在从底部上升的早期阶段,投资者持怀疑态度,只有少数人愿意进入市场,当市场收益确立后,他们开始陆续进入市场。当市场达到顶峰时,获利回吐的热度吸引了大部分投资者入市。一旦市场开始大幅下跌,就不愿意输了。

金融问:新基金和老基金?哪个更好

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