「配资开户」上海银保监局:调查16家银行,发现123笔、3.39亿

  在上海银保监局组织下,上海地区135家商业银行已经完成了个人住房信贷管理专项自查工作,发现的问题涵盖贷款用途违规、向主体结构未封顶房屋发放房贷、首付款资金核实不审慎、贷后资料收集不完整等方面。 自

「配资开户」上海银保监局:调查16家银行,发现123笔、3.39亿

在上海银监局的组织下,上海135家商业银行完成了个人住房信贷管理专项自查,发现的问题包括贷款违规使用、主体结构无封顶的房屋发放抵押贷款、首付资金审核不到位、贷后数据采集不完整等。

自3月1日起,上海银监局已选定辖区内16家银行对商业贷款和消费贷款非法流入住房市场进行专项审计调查。截至目前,本次监管审计调查发现,有123笔商业贷款和3.39亿元的消费贷款涉嫌在房地产市场上被挪用。同时,也发现一些银行的第一套房认定有误,数据不规范,外部“贷款援助”机构存在突出违规行为。

通过审计调查,上海银监局发现6起典型违规案件,包括:用于支付购房首付的个人业务贷款违规行为;商业贷款违规用于支付购房款;消费贷款违规用于我行住房贷款首付;一些空壳公司被集中作为委托付款给交易的反对者,接受一些个人商业贷款,一些贷款资金被怀疑返还给借款人并被用来购买房屋;房地产公司违规向购房者提供首付资金;小额贷款公司贷款用于购房。

上海银监局根据辖区内商业银行自查和监管审计调查情况,对银行有效防控经营性贷款和消费贷款非法流入房地产市场、提高金融服务实体经济质量和效率提出要求。主要内容包括:控制相关监管要求,限期整改问题贷款;对于申请个人住房贷款的借款人,如违规首付资金、欺诈行为等,应拒绝其抵押申请,并作为失信信息提交至上海市公共信用信息服务平台;商业贷款、消费贷款等信贷资金在房地产行业被非法使用的,应当及时采取实质性控制措施;加强银行员工管理,加强员工法律合规教育,积极引导借款人合法合规经营使用信贷资金;对于违反规定的银行员工,应该追究其内部责任或纪律处分。同时,上海银监局已将审计调查中发现的小额贷款公司、典当公司、房地产公司、房地产经纪公司违规行为的线索移交给当地政府,有关部门,形成联合监管力量,共同打击房地产市场违规行为。

下一步,上海银监局将认真落实银监会办公厅、住房和城乡建设部办公厅、中国人民银行办公厅近日联合发布的《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》相关工作计划,不断加强对经营性贷款非法流入房地产的监督检查,对查实的问题依法采取相应监管措施, 监督辖区内商业银行不断提高服务金融实体经济的质量和效率,促进上海房地产市场稳定健康发展。

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